C’est un élément clé de la réussite et de la pérennité d’une entreprise. Disposer d’une trésorerie solide permet de faire face à de nombreux soucis et de relever des défis toujours plus importants. Nous vous proposons, dans cet article, cinq pratiques qui permettront d’améliorer et de consolider votre trésorerie, mais aussi trois erreurs à éviter de toute urgence.
5 bonnes pratiques pour consolider votre trésorerie
Il est des choses qui, mises en place de manière régulière, permettent d’avoir une trésorerie permettant de traverser toutes les tempêtes. En voici cinq…
Établissez un prévisionnel de trésorerie
La trésorerie, c’est un flux d’argent permanent. Vous avez les rentrées et les sorties de liquidités qui affectent les résultats de votre entreprise. Il est primordial de suivre ces mouvements financiers si vous souhaitez anticiper les dépenses futures, mais surtout éviter les mauvaises surprises. Les tensions financières ne sont jamais bonnes pour la viabilité d’une entreprise et créent le plus souvent des problèmes qui auraient pu être évités. En outre, savoir ce qui va rentrer dans l’entreprise et ce qui doit en sortit permettra au dirigent d’entreprise que vous êtes de prendre les bonnes décisions financières.
Gérez les créances de vos clients de manière optimale
On le dit souvent : un client qui ne paie pas est un client qui malmène votre société de manière bien plus importante que la valeur nominale de sa créance. D’aucuns estiment que la facturation électronique devrait permettre d’arranger le problème. En attendant, il est important de n’offrir que des délais courts de paiement à vos clients et de ne jamais hésiter à effectuer des vagues de rappel régulières. Le cas échéant, vous pouvez aussi utiliser le système des remises ou de l’escompte pour inciter vos clients à payer plus rapidement.
Négociez vos propres paiements avec vos fournisseurs
S’il est important d’avoir des clients qui paient rapidement, il est tout aussi important de négocier des délais de paiement auprès de vos propres fournisseurs. Vous pourrez ainsi mieux gérer les rentrées d’argent et les dépenses inévitables. Vous conservez une trésorerie disponible plus importante et pouvez envisager les dépenses futures avec plus de sérénité. Attention, ne manquez jamais de respecter vos accords avec vos clients afin d’éviter de payer des intérêts de retard qui auront, eux aussi, un effet désastreux sur votre trésorerie.
Évitez autant que faire se peut les dépenses inutiles
Il est toujours facile de dépenser de l’argent, de faire des investissements, de conclure des contrats. Il est important, pour le dirigeant d’une entreprise, de régulièrement faire le point sur ces dépenses. En effet, chaque euro qui n’est pas dépensé, chaque économie, aussi ténue soit-elle, permettra de renforcer la trésorerie et de préparer les dépenses futures et incompressibles. Les pistes sont nombreuses, qu’il s’agisse de frais bancaires inutiles, d’abonnements qui ne le sont pas moins, de contrats d’assurance redondants…
Diversifiez vos sources de financement
Au sein d’une entreprise, il y a toujours des dépenses qui ne peuvent être évitées. À l’inverse, il peut être intéressant de diversifier les sources de financement de ces dépenses et de ne pas toujours piocher dans la trésorerie. Les crédits, leasings ou autres crowdfundings sont ainsi des solutions qui permettent, sur la durée, de maintenir une trésorerie efficace pour votre entreprise.
Les erreurs qui peuvent coûter cher
En matière de trésorerie, il y a également les choses à ne pas faire, ces choses qui semblent anodines, mais qui, au bout du compte, peuvent coûter énormément d’argent à votre entreprise. Nous vous en proposons trois.
Vous ne suivez pas l’évolution de votre trésorerie
Savoir, c’est avoir la capacité d’agir. En vérifiant régulièrement quel est l’état de votre trésorerie, vous pourrez prendre les bonnes décisions pour éviter que les liquidités viennent à manquer ou que vous ne puissiez pas honorer vos obligations financières. Un bon tableau de suivi permettra également de vérifier de manière régulière les rappels que vous devrez envoyer en urgence et ceux qui peuvent encore patienter.
Vous accordez des largesses sans garantie
On connaît tous ce célèbre panneau qui orne l’arrière de certains bars : « La maison ne fait pas crédit ». Cela prête sans doute à sourire, mais il s’agit sans doute d’une des pires mauvaises habitudes que l’on peut avoir. En accordant sa confiance à des clients pourtant insolvables, le dirigeant d’entreprise s’expose à des retards de paiement, voire à des défauts de paiement qui auront un effet plus que négatif sur la trésorerie de la société. Accumuler les factures impayées est très certainement la voie la plus directe vers une faillite annoncée.
Vous confondez chiffre d’affaires et trésorerie disponible
Chaque jour, semaine ou mois, vous établissez des factures que vous espérez voir payées dans les meilleurs délais. C’est votre chiffre d’affaires. Un écueil important est de considérer que ce chiffre d’affaires correspond à votre trésorerie. Pour toutes les raisons évoquées ci-dessus, force est de constater que des difficultés peuvent grever le chiffre d’affaires. Vous avez des questions sur les chiffres de votre entreprise ? Posez-les à Magecofi-Atecofi via son formulaire de contact. Nous nous ferons un plaisir de vous renseigner sur l’optimisation fiscale de vos revenus.
